Vergelijk Leningen - een kritische analyse van gedekte en ongedekte leningen

Bruikleen is een bloeiend bedrijf ... The credit bazaar is brimming with loan types and offers. Het krediet bazaar is boordevol lening soorten en aanbiedingen. Today, one can find an array of loan forms according to their usage - debt consolidation loans, bad credit loans, wedding loans, vacation loans, education loans, business loans, vehicle loans, homeowner loans, tenant loans and many more. Vandaag de dag, kan men vinden een array van de lening van formulieren volgens hun gebruik - consolidatie van schulden leningen, slecht krediet leningen, leningen bruiloft, vakantie leningen, onderwijs leningen, bedrijfsleningen, voertuig leningen, leningen huiseigenaar, huurder leningen en nog veel meer. Irrespective of the reason, all these loans are broadly categorised as: Ongeacht de reden, zijn al deze leningen in grote lijnen ingedeeld als:
# Secured loans Gewaarborgde leningen
# Unsecured loans Ongedekte leningen

So, how should one compare and decide which category would be most advantageous? Dus, hoe moet men vergelijken en beslissen welke categorie het meest zou een goede zaak? The core difference between secured and unsecured loan is the presence and absence of collateral respectively. De kern verschil tussen gedekte en ongedekte lening is de aanwezigheid en afwezigheid van zekerheden respectievelijk. Other key elements that make a deal advantageous or disadvantageous are the borrower's: Andere belangrijke elementen die een deal voordelig of nadelig zijn van de kredietnemer:
# Credit history and existing financial standing Credit geschiedenis en de bestaande financiële draagkracht
# Loan requirement and preference Lening eis en preferente
Please note that before you compare loans , you must have a clear idea of your requirement, and past and present financial state. Let op: voordat u leningen vergelijken, moet u een duidelijk beeld van uw eis, en het verleden en de huidige financiële situatie.

For a secured loan , the borrower needs to offer something valuable as collateral. Voor een beveiligde lening, de lener moet iets waardevols te bieden als onderpand. Depending upon the value of the furnished collateral, a secured deal ensures: Afhankelijk van de waarde van de verstrekte zekerheden, een beveiligde deal zorgt voor:
# High amount - as high as £75,000 and more Hoog bedrag - zo hoog als 75.000 pond en meer
# Low Annual Percentage Rate(varies from 7.9% to 19.9%) - nominal rate + loan processing charges Lage Annual Percentage Rate (varieert van 7,9% tot 19,9%) - nominale tarief + lening verwerkingskosten
# Extended repayment terms - as long as twenty-five years Uitgebreide krediettermijnen - zolang vijfentwintig jaar
# Negotiable payback rules - grace period or payment holidays or early pay offs Negotiable terugverdientijd regels - aflossingsvrije periode of betaling vakantie of begin betalen offs
# Flexible and easy loan clauses - hidden charges, penalties and extra benefits like the Payment Protection Plan. Flexibel en gemakkelijk lening clausules - verborgen kosten, boetes en extra voordelen zoals de Payment Protection Plan.

The only disadvantages of a secured deal are: De enige nadelen van een beveiligde deal zijn:
# Slow loan approval - lender needs to evaluate the pledged collateral to decide the loan terms Slow lening goedkeuring - kredietverstrekker moet de evaluatie van de geleverde onderpand voor de lening voorwaarden beslissen
# Collateral seizure - in case of a repeated default, the lender can take over the pledged asset Collateral beslag - in geval van een herhaalde Standaard kan de kredietgever de overname van de in pand gegeven activa

For an unsecured loan , the loan seeker does not need to offer his asset as security against the loan amount. Voor een ongedekte lening, is de lening zoeker niet nodig om zijn actief als zekerheid te bieden tegen het geleende bedrag. The absence of collateral ensures: Het ontbreken van zekerheden zorgt voor:
# Swift loan approval - lender simply evaluates the loan seeker's credit history and future payback ability Swift lening goedkeuring - geldgever beoordeelt alleen de kredietwaardigheid van de lening zoeker geschiedenis en toekomst terugverdientijd vermogen
# Less risks - no threat of property seizure by the lender in the event of a default Minder risico's - geen dreiging van eigendommen beslag door de kredietgever in het geval van een standaard

The only disadvantages of an unsecured deal are: De enige nadelen van een onbeveiligd deal zijn:
# Comparatively high Annual Percentage Rate (varies from 7.4% to 41%) - nominal rate + loan processing charges Relatief hoge Annual Percentage Rate (varieert van 7,4% tot 41%) - nominale tarief + lening verwerkingskosten
# Usually not negotiable payback rules and firm loan clauses Meestal niet verhandelbaar terugverdientijd regels en stevige lening clausules

Based on the above-mentioned comparative analysis, we can say that secured loans are appropriate when the monetary requirement is big and the loan seeker is not hesitant to pledge his asset. Op basis van de bovengenoemde vergelijkende analyse, kunnen we zeggen dat de gewaarborgde leningen passend zijn bij de monetaire eis is groot en de lening zoeker is niet aarzelen om zijn belofte actief. Unsecured loans, on the other hand, are suitable for people who have nothing substantial to pledge (tenants) and for those who do not wish to risk their priced asset (homeowners). Ongedekte leningen, aan de andere kant, zijn geschikt voor mensen die niets wezenlijk te verpanden (huurders) en voor degenen die niet wensen om hun geprijsde actief (huiseigenaren) risico. In addition, they are good for those loans seekers who have small or immediate monetary requirements, as the procedure is fast and simple. Bovendien zijn ze goed voor deze leningen asielzoekers die hebben kleine of directe monetaire eisen, zoals de procedure is snel en eenvoudig.